Eduardo Ruiz-Healy
El lavado de dinero se ha convertido en una epidemia global, socavando las economías en todo el mundo. Las cifras son astronómicas: hasta 5% del Producto Interno Bruto (PIB) mundial, que se traduce en unos 2 billones de dólares anuales. La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito señala que una cantidad significativa de este dinero ilícito, estimado entre 200,000 y 500,000 millones de dólares, proviene directamente de actividades vinculadas al narcotráfico. Este no es un tema menor, sino un desafío económico y legal de gran magnitud que afecta especialmente a países como México, donde la delincuencia organizada y los narcotraficantes operan con una impunidad casi absoluta.
Para explicar cómo se están lavando los ingresos de los narcotraficantes mexicanos y de otros países, ayer compareció ante el Comité de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado de EU Christopher Urben, el director general de la agencia de investigaciones Nardello & Co, quien antes estuvo durante 25 años en la Agencia Antidrogas de EU (DEA). Sus palabras pueden leerse en www.banking.senate.gov/hearings/stopping-the-flow-of-fentanyl-public-awareness-and-legislative-solutions.
La manera en que los narcos están hoy lavando su dinero sucio parece sacada de una película de ciencia ficción. Urben explicó que los ingresos en efectivo que cada día dejan las ventas de drogas peligrosas como fentanilo, heroína y cocaína son entregados para su lavado a Organizaciones Chinas de Lavado de Dinero (CMLO). Por ejemplo, una banda de Nueva York que debe dinero a un cártel mexicano paga en efectivo a un corredor de la CMLO. Este efectivo se vende a clientes chinos en EU que, debido a restricciones de capital en China, lo utilizan para inversiones, compras de bienes raíces, autos y fichas de casino, entre otros. Los clientes chinos le pagan a la CMLO en China. Los fondos en China se usan para comprar bienes para exportar a México, donde se venden y los ingresos se devuelven a la CMLO. Las CMLO adelantan los fondos a las organizaciones criminales y se benefician en cada etapa del proceso, coordinando las operaciones a través de WeChat y otras tecnologías financieras.
Urben explicó que este método es tan efectivo y difícil de detectar porque: 1. Los dólares se mantienen en EU, los pesos en México y los yuanes en China, evitando transferencias internacionales; 2. Se utiliza el alto volumen de comercio y los controles de capital chinos, dificultando la distinción entre transacciones legítimas e ilegítimas; 3. Las ventas de dólares se anuncian en salas de chat y las transacciones se realizan a través de WeChat, que evaden la vigilancia de EU, acelerando y asegurando operaciones; 4. Instituciones como concesionarios y casinos desconocen el funcionamiento de las CMLO, lo que dificulta la identificación y prevención del lavado de dinero.
Urben explicó cómo puede combatirse este método de lavado de dinero, aceptando que no será fácil hacerlo. No es la primera vez que el experto le explica a los legisladores el método y la manera de combatirlo. En mayo del año pasado lo hizo a los miembros de un subcomité de la Cámara de Representantes.
Aparentemente, sus palabras entonces cayeron en oídos sordos. Esperemos que esta vez no suceda.
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